ポイント

  • 年間非課税投資枠
    • 成長投資枠:240万
    • つみたて投資枠:120万
  • 非課税で保有できる期間は気にしなくていい(従来は5年後は課税対象になった)
  • 非課税保有限度額

まとめ

  • プラン
    • 必須:600万を積み立て投資で埋める。最短5年だが分散したかったら積立額を減らし調整する。
    • 残価1,200万を配当系ポートフォリオと売却益を狙うポートフォリオで趣味に応じて分割する。

疑問

  • 積み立て型に配当が貰えるような投資信託はあるのか?
    • 毎月分配型は積み立て型には存在しない。
    • 必然的に売却益を狙う投資になる。