投資 – 新NISA制度について
ポイント
- 年間非課税投資枠
- 成長投資枠:240万
- つみたて投資枠:120万
- 非課税で保有できる期間は気にしなくていい(従来は5年後は課税対象になった)
- 非課税保有限度額
- 成長投資枠 + 積み立て投資枠合計で1,800万
ただし、成長投資枠は1,200万まで - 売却したら枠が復活する
cf. 金融庁の表「簿価残価方式」
- 成長投資枠 + 積み立て投資枠合計で1,800万
まとめ
- プラン
- 必須:600万を積み立て投資で埋める。最短5年だが分散したかったら積立額を減らし調整する。
- 残価1,200万を配当系ポートフォリオと売却益を狙うポートフォリオで趣味に応じて分割する。
疑問
- 積み立て型に配当が貰えるような投資信託はあるのか?
- 毎月分配型は積み立て型には存在しない。
- 必然的に売却益を狙う投資になる。
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